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3月1日起 个人存取五万元以上 需登记资金来源或用途

新闻来源:全景遂宁 更新时间:2022-02-18 10:40:45

银行存取款有了新规定。3月1日起,个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),自2022年3月1日起施行。

新规

大额存取

需说明来源或用途

记者了解到,《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后核实资金用途。

影响

加强反洗钱监管

普通储户影响不大

为何会有该新规?据了解,《办法》的出台主要是为了维护国家安全和金融秩序。据介绍,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

市民李小姐提出这样的担心:“今后存取款是不是就不能超过5万元了?”其实并不是这样的。市民的合法收入受法律保护,只要身份真实有效,资金来源或用途正当,一次性想存取超过5万元是没有问题的。“新规意味着个人资产透明时代已经来临。未来重要的不仅是合理节税,而且取得合法税前收入也同样重要。”我市银行人士解释到。

记者采访我市多家金融机构了解到,该规定对普通储户影响并不大,且此前已在部分省市进行了试点。银行工作人员告诉记者,新规定并不会限制储户的存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元或者等额外汇时,新增一项程序而已。银行专业人士也提醒广大市民,不必过多担心,今后去银行存取现金,积极配合银行工作人员对于大金额存款和汇款的检查工作即可。

全媒体记者 刘敏

责任编辑:陈艳    编辑:付惠杨

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